Когда банки могут отказать в выдаче наличных со вклада

Верховный суд РФ подтвердил право банков не выдавать клиенту деньги со вклада, если вкладчик не может объяснить происхождение средств и целесообразность операций. Об этом говорится в постановлении высшей инстанции, вынесенном по спору вкладчика Сергея Будника со Сбербанком. Клиент требовал от банка предоставить ему со счета свыше 55 млн рублей наличными.

ВС РФ отметил, что участие банков в борьбе с легализацией преступных средств и финансированием терроризма является наиважнейшей задачей, направленной на защиту прав и законных интересов не только общества и государства, но и самих граждан. Поэтому банкам даются привилегии по изучению, проверке и анализу всех деловых отношений и сделок клиента. Закон позволяет банку запрашивать любую информацию по сомнительным операциям, а клиент обязан ее предоставить. Если же вкладчик не хочет раскрывать свои деловые секреты, то он может быть ограничен в определенных действиях со своим счетом, указывает ВС РФ.

Источник: http://rapsinews.ru/judicial_analyst/20180327/282316986.html#ixzz5AvZ0xnyL